Nyugdíjelőtakarékosság 150 ezer adó-visszatérítéssel, kamatadó és EHO mentesen
Miért előnyös Neked az önkéntes nyugdíjpénztári tagság?
- Mert nyomon követhetők a befizetéseid.
Tagdíjbefizetéseidet és a jóváírt hozamokat névre szóló egyéni számlákon tartják nyilván, amelynek egyenlegéről minden évben számlalevelet kapsz. - Mert örökölhető.
Az egyéni számlán lévő összegre teljes mértékben kedvezményezett jelölhető. Amennyiben a pénztártag nem jelöl kedvezményezettet, úgy az örököst tekintik annak, így az évek során befizetett összeg nem vész el. - Mert adó-visszatérítés vehető igénybe.
Személyi jövedelemadó (SZJA) bevallásodhoz csatolt önkéntes kölcsönös pénztári nyilatkozatban rendelkezhetsz az általad 2017. évben befizetett tagdíj 20%-ának – maximum évi 150 ezer forintnak – önkéntes kölcsönös biztosítópénztárba történő átutalásodról. - Mert megválaszthatod a befektetési politikád!
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárban kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelően 6 befektetési stratégia közül választhatsz annak érdekében, hogy nyugdíjcélú megtakarításod az elvárásaidnak leginkább megfelelő mértékben gyarapodhasson. - Mert a tagdíjfizetést a munkáltató átvállalhatja.
A tagdíj átvállalásával a munkáltató segítheti dolgozóit az öngondoskodásban. Ezt egyre több cég teszi meg, mivel a tagdíjátvállalást költségként számolhatja el. - Mert a pénztárban felhalmozott vagyon a befektetések hozamaival gyarapszik és a hozam kamatadómentes.
- Mert biztosabb alapokon áll a majdani nyugdíjad.
Az önkéntes nyugdíjpénztár által “több lábon áll” majdani nyugdíjad. Mivel pénztártagként a nyugdíjjárulékod több helyre kerül, így nyugdíjasként a társadalombiztosításon felül (esetleg magánnyugdíjpénztártól) az önkéntes nyugdíjpénztártól is kapsz nyugellátást. Ez jelentősen megosztja a majdani nyugdíjjal kapcsolatos esetleges “kockázatokat”. - Mert stabil, biztonságos a háttere, és taglétszám alapján Magyarország piacvezető önkéntes nyugdíjpénztára.
- Mert egyedülálló kedvezményeket biztosít.
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjaként a mindenkori kamattól függetlenül 1,5%-os kamatkedvezménnyel veheted igénybe az OTP Bank Folyószámlahitelét.
Tagsági feltételek
Ahhoz, hogy pénztárunk tagja legyél, csupán néhány egyszerű feltételnek kell megfelelned. Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagja az a természetes személy lehet, aki
- a 16. életévét betöltötte
- az Alapszabály rendelkezéseit magára nézve kötelezőnek ismeri el
- a Belépési Nyilatkozatot aláírta
- és a tagdíj fizetését vállalja
Tagdíj
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár egységes, minimális havi tagdíja 2013. január 1-jétől 5000 Ft.
A tagdíjat a tárgyhót követő 15. naptári napig kell befizetned tagdíjszámlára, melynek száma: 11742001-20030030.
Hova kerül befizetett tagdíjad?
Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár három tartalék között osztja fel a befizetett tagdíjakat. A megosztás 2015. január 1-jétől a következő:
| A befizetésből | Fedezeti tartalék | Működési felhasználás | Likviditási tartalék |
|---|---|---|---|
| 0 - 10.000 Ft/év | 90,0 % | 9,9 % | 0,1 % |
| 10.001 - 120.000 Ft/év | 94,0 % | 6,0 % | 0,0 % |
| 120.001– 600.000 Ft/év | 97,5 % | 2,5 % | 0,0 % |
| 600.001 Ft/év-től | 98,5 % | 1,4 % | 0,1 % |
A fedezeti tartalék az egyéni számlákból áll, a pénztár ebből finanszírozza a tagjainak nyújtott szolgáltatásokat.
A működési tartalék a pénztár működési költségeit (például nyilvántartás, könyvelés, munkáltatói levelek és egyéni számlaértesítők költsége) fedezi.
A likviditási tartalék a pénztár fizetőképességének fenntartására és a befektetési kockázatok kiküszöbölésére szolgál.
(Új belépők esetében az első megfizetett 2000 Ft tagdíj működési célú felhasználásra kerül.)