Önkéntes nyugdíjpénztár

Nyugdíjelőtakarékosság 150 ezer Ft adó-visszatérítéssel

Nyugdíjelőtakarékosság 150 ezer adó-visszatérítéssel, kamatadó és EHO mentesen

Miért előnyös Neked az önkéntes nyugdíjpénztári tagság?

  • Mert nyomon követhetők a befizetéseid.
    Tagdíjbefizetéseidet és a jóváírt hozamokat névre szóló egyéni számlákon tartják nyilván, amelynek egyenlegéről minden évben számlalevelet kapsz.
  • Mert örökölhető. 
    Az egyéni számlán lévő összegre teljes mértékben kedvezményezett jelölhető. Amennyiben a pénztártag nem jelöl kedvezményezettet, úgy az örököst tekintik annak, így az évek során befizetett összeg nem vész el.
  • Mert adó-visszatérítés vehető igénybe. 
    Személyi jövedelemadó (SZJA) bevallásodhoz csatolt önkéntes kölcsönös pénztári nyilatkozatban rendelkezhetsz az általad 2017. évben befizetett tagdíj 20%-ának – maximum évi 150 ezer forintnak – önkéntes kölcsönös biztosítópénztárba történő átutalásodról.
  • Mert megválaszthatod a befektetési politikád! 
    Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárban kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelően 6 befektetési stratégia közül választhatsz annak érdekében, hogy nyugdíjcélú megtakarításod az elvárásaidnak leginkább megfelelő mértékben gyarapodhasson.
  • Mert a tagdíjfizetést a munkáltató átvállalhatja. 
    A tagdíj átvállalásával a munkáltató segítheti dolgozóit az öngondoskodásban. Ezt egyre több cég teszi meg, mivel a tagdíjátvállalást költségként számolhatja el.
  • Mert a pénztárban felhalmozott vagyon a befektetések hozamaival gyarapszik és a hozam kamatadómentes.
  • Mert biztosabb alapokon áll a majdani nyugdíjad. 
    Az önkéntes nyugdíjpénztár által “több lábon áll” majdani nyugdíjad. Mivel pénztártagként a nyugdíjjárulékod több helyre kerül, így nyugdíjasként a társadalombiztosításon felül (esetleg magánnyugdíjpénztártól) az önkéntes nyugdíjpénztártól is kapsz nyugellátást. Ez jelentősen megosztja a majdani nyugdíjjal kapcsolatos esetleges “kockázatokat”.
  • Mert stabil, biztonságos a háttere, és taglétszám alapján Magyarország piacvezető önkéntes nyugdíjpénztára. 
  • Mert egyedülálló kedvezményeket biztosít. 
    Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjaként a mindenkori kamattól függetlenül 1,5%-os kamatkedvezménnyel veheted igénybe az OTP Bank Folyószámlahitelét.

A KEDVEZMÉNYEK ELÉRÉSÉHEZ, NAPRAKÉSZ INFORMÁCIÓÉRT ITT IRATKOZHATSZ FEL HÍRLEVELÜNKRE.

Tagsági feltételek

Ahhoz, hogy pénztárunk tagja legyél, csupán néhány egyszerű feltételnek kell megfelelned. Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagja az a természetes személy lehet, aki

  • a 16. életévét betöltötte
  • az Alapszabály rendelkezéseit magára nézve kötelezőnek ismeri el
  • a Belépési Nyilatkozatot aláírta
  • és a tagdíj fizetését vállalja

Tagdíj

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár egységes, minimális havi tagdíja 2013. január 1-jétől 5000 Ft.

A tagdíjat a tárgyhót követő 15. naptári napig kell befizetned tagdíjszámlára, melynek száma: 11742001-20030030.

Hova kerül befizetett tagdíjad?

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár három tartalék között osztja fel a befizetett tagdíjakat. A megosztás 2015. január 1-jétől a következő:

A befizetésbőlFedezeti tartalékMűködési felhasználásLikviditási tartalék
0 - 10.000 Ft/év 90,0 %9,9 %0,1 %
10.001 - 120.000 Ft/év 94,0 %6,0 %0,0 %
120.001– 600.000 Ft/év 97,5 %2,5 %0,0 %
600.001 Ft/év-től 98,5 %1,4 %0,1 %

A fedezeti tartalék az egyéni számlákból áll, a pénztár ebből finanszírozza a tagjainak nyújtott szolgáltatásokat.

A működési tartalék a pénztár működési költségeit (például nyilvántartás, könyvelés, munkáltatói levelek és egyéni számlaértesítők költsége) fedezi.

A likviditási tartalék a pénztár fizetőképességének fenntartására és a befektetési kockázatok kiküszöbölésére szolgál.

(Új belépők esetében az első megfizetett 2000 Ft tagdíj működési célú felhasználásra kerül.)

 

Az összes kedvezményt elérheted itt!