Önkéntes nyugdíjpénztár

Nyugdíjelőtakarékosság 150 ezer Ft adó-visszatérítéssel

Nyugdíjelőtakarékosság 150 ezer adó-visszatérítéssel, kamatadó és EHO mentesen

Miért előnyös Neked az önkéntes nyugdíjpénztári tagság?

  • Mert nyomon követhetők a befizetéseid.
    Tagdíjbefizetéseidet és a jóváírt hozamokat névre szóló egyéni számlákon tartják nyilván, amelynek egyenlegéről minden évben számlalevelet kapsz.
  • Mert örökölhető. 
    Az egyéni számlán lévő összegre teljes mértékben kedvezményezett jelölhető. Amennyiben a pénztártag nem jelöl kedvezményezettet, úgy az örököst tekintik annak, így az évek során befizetett összeg nem vész el.
  • Mert adó-visszatérítés vehető igénybe. 
    Személyi jövedelemadó (SZJA) bevallásodhoz csatolt önkéntes kölcsönös pénztári nyilatkozatban rendelkezhetsz az általad 2017. évben befizetett tagdíj 20%-ának – maximum évi 150 ezer forintnak – önkéntes kölcsönös biztosítópénztárba történő átutalásodról.
  • Mert megválaszthatod a befektetési politikád! 
    Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztárban kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelően 6 befektetési stratégia közül választhatsz annak érdekében, hogy nyugdíjcélú megtakarításod az elvárásaidnak leginkább megfelelő mértékben gyarapodhasson.
  • Mert a tagdíjfizetést a munkáltató átvállalhatja. 
    A tagdíj átvállalásával a munkáltató segítheti dolgozóit az öngondoskodásban. Ezt egyre több cég teszi meg, mivel a tagdíjátvállalást költségként számolhatja el.
  • Mert a pénztárban felhalmozott vagyon a befektetések hozamaival gyarapszik és a hozam kamatadómentes.
  • Mert biztosabb alapokon áll a majdani nyugdíjad. 
    Az önkéntes nyugdíjpénztár által “több lábon áll” majdani nyugdíjad. Mivel pénztártagként a nyugdíjjárulékod több helyre kerül, így nyugdíjasként a társadalombiztosításon felül (esetleg magánnyugdíjpénztártól) az önkéntes nyugdíjpénztártól is kapsz nyugellátást. Ez jelentősen megosztja a majdani nyugdíjjal kapcsolatos esetleges “kockázatokat”.
  • Mert stabil, biztonságos a háttere, és taglétszám alapján Magyarország piacvezető önkéntes nyugdíjpénztára. 
  • Mert egyedülálló kedvezményeket biztosít. 
    Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjaként a mindenkori kamattól függetlenül 1,5%-os kamatkedvezménnyel veheted igénybe az OTP Bank Folyószámlahitelét.

A KEDVEZMÉNY ELÉRÉSÉHEZ, NAPRAKÉSZ INFORMÁCIÓKÉRT ITT IRATKOZHATSZ FEL HÍRLEVELÜNKRE

 

 

 


 

 

 

Tagsági feltételek

Ahhoz, hogy pénztárunk tagja legyél, csupán néhány egyszerű feltételnek kell megfelelned. Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagja az a természetes személy lehet, aki

  • a 16. életévét betöltötte
  • az Alapszabály rendelkezéseit magára nézve kötelezőnek ismeri el
  • a Belépési Nyilatkozatot aláírta
  • és a tagdíj fizetését vállalja

Tagdíj

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár egységes, minimális havi tagdíja 2013. január 1-jétől 5000 Ft.

A tagdíjat a tárgyhót követő 15. naptári napig kell befizetned tagdíjszámlára, melynek száma: 11742001-20030030.

Hova kerül befizetett tagdíjad?

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár három tartalék között osztja fel a befizetett tagdíjakat. A megosztás 2015. január 1-jétől a következő:

A befizetésbőlFedezeti tartalékMűködési felhasználásLikviditási tartalék
0 - 10.000 Ft/év 90,0 %9,9 %0,1 %
10.001 - 120.000 Ft/év 94,0 %6,0 %0,0 %
120.001– 600.000 Ft/év 97,5 %2,5 %0,0 %
600.001 Ft/év-től 98,5 %1,4 %0,1 %

A fedezeti tartalék az egyéni számlákból áll, a pénztár ebből finanszírozza a tagjainak nyújtott szolgáltatásokat.

A működési tartalék a pénztár működési költségeit (például nyilvántartás, könyvelés, munkáltatói levelek és egyéni számlaértesítők költsége) fedezi.

A likviditási tartalék a pénztár fizetőképességének fenntartására és a befektetési kockázatok kiküszöbölésére szolgál.

(Új belépők esetében az első megfizetett 2000 Ft tagdíj működési célú felhasználásra kerül.)

 

MBH Partner Plusz Számlacsomag és kapcsolódó szolgáltatások főbb kondíciói
Igénybevétel feltétele 

Betöltött 18. életév 

Havi rendszeres jóváírás – legalább  100 000 Ft összegben

Érvényességi idő  2 év 
Havi számlavezetési díj elektronikus  kivonattal (papír alapú kivonattal 200 Ft)3 0 Ft
Bankkártya éves díja – Mastercard Standard  7000 Ft (Csomagajánlatban az első évben 0  Ft)
Bankkártya éves díja – Visa Classic 
Bankkártya éves díja – Mastercard Platinum  10 000 Ft az első évben, a második évtől  20 000 Ft (Csomagajánlatban az első évben  0 Ft)
Bankkártya havi díja – Platinum Metal  3300 Ft
MBH Info (SMS) szolgáltatás havi díja  500 Ft, a szolgáltatás igénybevételének  első 6 hónapjában 0 Ft.

MBH Info (SMS) szolgáltatás – 

üzenetenkénti díja

0 Ft
Saját számlák közötti átvezetés bankon  belül, tételenként 0 Ft
Eseti elektronikus átutalás teljesítése  bankon belül és kívül, tételenként 100 Ft + (0,3% max. 6000 Ft4)
Eseti papír alapú átutalás teljesítése bankon  belül és kívül tételenként 0,55% min. 800 Ft max. 25 000 Ft + (0,3%  max. 6000 Ft3)
Állandó átutalási megbízás teljesítése  bankon belül és kívül, tételenként 0 Ft + (0,3% max. 6000 Ft4)

Forint csoportos beszedési megbízás  teljesítése bankon belül és kívül,  

tételenként

0 Ft + (0,3% max. 6000 Ft)

Az összes kedvezményt elérheted itt!